Nehoda sa stala 18. decembra 1972, krátko po Bidenovom zvolení do Senátu. Tridsaťročná Neilia Bidenová išla s ročnou dcérou a dvoma synmi pre vianočný stromček, keď do nich z boku narazilo iné vozidlo. Chlapcom Beauovi a Hunterovi boli tri a dva roky a obaja nehodu prežili, aj keď utrpeli vážne zranenia.
Tragédia takmer prinútila Bidena k ukončeniu politickej kariéry, na radu ostatných senátorov však zostal vo funkcii. V roku 1977 sa Biden znovu oženil so súčasnou prvou dámou Jill, s ktorou má dcéru Ashley. Obe ho dnes do kostola odprevadili, bol s nimi aj syn Hunter a rad prezidentových vnúčat. Hunterov brat Beau zomrel v roku 2015 na rakovinu mozgu.
