„Finančné trhy prinášajú rôzne situácie, ktoré môžu klienta zaskočiť. Preto sme v rámci investičného poistenia pripravili 3 jednoduché ale zároveň efektívne nástroje, ktoré dokážu reagovať na výkyvy trhu a ochrániť tak klienta pred možným znehodnotením jeho investície, povedal Ľubor Vrlák, riaditeľ životného poistenia a podielových fondov AXA ČR a SR.
„Princíp realokácie“, alebo stabilizácie investície, je založený na tom, že počas obdobia, ktoré si poistník sám definuje, bude jeho investícia postupne na mesačnej báze presúvaná do fondu s kapitálovou ochranou. Tento fond garantuje 90% najvyššej dosiahnutej hodnoty. Postupne tak dochádza k znižovaniu rizika výkyvov hodnoty investície. Tento nástroj je vhodný najmä ku koncu poistnej doby, aby klientove peniaze boli chránené pred prípadným znehodnotením.
„Uzamknutie“ alebo „zamykanie výnosov“ má za cieľ ochranu už dosiahnutých výnosov z investícií klienta pred možným budúcim znížením ich hodnoty. Keď zisk dosiahne vopred stanovený limit, je presunutý do fondu s kapitálovou ochranou, čo zabráni jeho prípadnému znehodnoteniu.
„Funkcia Stop-loss“, alebo takzvané obmedzenie straty umožňuje presun investície v prípade, že dôjde k jej poklesu pod vopred definovanú úroveň. Ak je dosiahnutá alebo prekročená vopred definovaná strata, automaticky dochádza k presunu investície klienta do fondu s kapitálovou ochranou. Táto funkcia zabezpečí, že hodnota klientovej investície vo fonde, pre ktorý sa rozhodol, neklesne pod vopred definovanú úroveň.
Viac na stránke www.axa.sk.
